Logiciel de déclaration FINTRAC
Automatisez votre reporting de conformité AML auprès de FINTRAC — gagnez du temps, réduisez les risques et restez en avance sur les changements réglementaires.
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Pourquoi le rapport manuel à FINTRAC échoue
De nombreuses entreprises de services monétaires ont du mal avec des flux de reporting obsolètes et sujets aux erreurs, ce qui augmente le risque de conformité et consomme un temps précieux.
Erreur humaine
La saisie manuelle de données et la soumission de formulaires entraînent souvent des erreurs évitables qui conduisent à des rapports rejetés ou à des pénalités réglementaires.
Processus Chronophages
Preparar y enviar informes manualmente lleva horas, un tiempo que podría ser mejor utilizado atendiendo a los clientes.
Gaps de Sécurité et de Visibilité
Les workflows traditionnels manquent de pistes de vérification, de cryptage et de surveillance en temps réel, laissant les entreprises exposées à des lacunes de conformité.
POURQUOI LE RAPPORT FINTRAC EST IMPORTANT
CurrencyXchanger détecte automatiquement les transactions déclarables et génère des soumissions conformes à FINTRAC — vous restez donc conforme sans effort.
- Transaction is flagged as reportable
- Le rapport est généré automatiquement au format XML
- Validé par rapport au schéma FINTRAC
-
Soumis via un point de terminaison API FINTRAC sécurisé
- Status updates logged in dashboard
AVANTAGES CLÉS
Ajustez le volume, passez des pistes, répondez aux appels et activez les assistants vocaux d'un simple tapotement, gardant vos mains libres et votre attention sur ce qui compte le plus.
Génère automatiquement un dépôt XML conforme à FINTRAC
Validation en temps réel et soumission automatique via l'API FINTRAC
Trace d'audit intégrée pour toutes les soumissions
Économise des heures de travail manuel chaque semaine
Réduit le risque d'erreur humaine et de délais manqués
Génère des enregistrements pour LCTR, EFTR, STR, VP, et plus encore
Conçu pour les entreprises de services monétaires
Des échanges de devises à un seul endroit aux fournisseurs de fintech à l'échelle nationale — notre solution conforme à FINTRAC s'adapte à votre modèle commercial, à votre taille et à votre flux de travail.
Échange de devises
Restez conforme tout en gérant des transactions à volume élevé de manière fluide.
Services de transfert d'argent
Simplifiez la conformité et le suivi transfrontaliers avec des outils intégrés.
Encaissement de Chèques
Surveiller et signaler automatiquement l'activité des chèques en temps réel.
Fintech et Multi-Agence
Architecture de conformité évolutive pour les MSB en croissance ou complexes.
Comment fonctionne le rapport automatique de FINTRAC
La transaction est signalée comme rapportable
Notre système surveille en continu les transactions et signale intelligemment celles qui répondent aux critères de déclaration de FINTRAC — tels que les grosses transactions en espèces, les comportements suspects ou les déclencheurs de seuil — garantissant que vous ne manquiez jamais un rapport requis.
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Le rapport est généré automatiquement au format XML
Dès qu'une transaction est signalée, notre plateforme génère automatiquement un rapport XML structuré qui respecte les dernières spécifications de format de FINTRAC. Cela élimine le travail manuel et réduit le risque d'erreurs de formatage.
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Validé contre le schéma FINTRAC
Après la génération, le rapport subit une validation de schéma automatisée pour garantir la conformité aux normes de soumission technique de FINTRAC. Cette étape vérifie que tous les champs requis sont présents et correctement structurés avant la transmission.
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Soumis via le point de terminaison API sécurisé de FINTRAC
Une fois validé, le rapport XML est soumis directement à FINTRAC via un point de terminaison API sécurisé.
Cela garantit que la transmission est cryptée, fiable et entièrement conforme aux protocoles réglementaires — aucun téléchargement manuel requis.
5 mises à jour de statut enregistrées dans le tableau de bord
Les statuts de soumission tels que « Accepté », « Rejeté » ou « En attente de révision » sont automatiquement enregistrés et affichés dans votre tableau de bord de conformité. Cela offre une visibilité complète et un retour d'information immédiat pour que votre équipe puisse agir.
Voir CurrencyXchanger en action
Regardez comment notre solution de rapport FINTRAC aide les MSB à simplifier la conformité, à automatiser la soumission,
et restez prêt pour l'audit — le tout dans une plateforme intuitive.
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Questions principales répondues
Dans cette section, vous pouvez traiter les questions courantes de manière efficace.
FINTRAC (Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada) est l'unité de renseignement financier du Canada. Tous les PSF sont légalement tenus de signaler les transactions suspectes, les grandes transactions en espèces et certains transferts internationaux à FINTRAC. Le non-respect de cette obligation peut entraîner de graves sanctions ou la révocation de la licence.
Notre système signale automatiquement les transactions en fonction des règles de FINTRAC, y compris :
- Transactions en espèces de plus de 10 000 CAD,
- Comportement suspect,
- Plusieurs transactions en dessous des seuils,
-
Activité structurée à travers les comptes.
Vous pouvez également personnaliser les règles pour s'adapter à votre stratégie de conformité spécifique.
Extrêmement sécurisé. Nous utilisons des canaux de soumission d'API cryptés qui respectent les protocoles de protection des données de FINTRAC. Vos rapports sont transmis via des connexions SSL sécurisées, et toutes les activités sont enregistrées et auditées.
Vous serez immédiatement informé via le tableau de bord. Le système fournit des retours d'erreur de validation afin que vous puissiez apporter des corrections rapides et soumettre à nouveau. Avec la validation de schéma intégrée, les rejets sont rares — et faciles à corriger.
Restez conforme. Restez opérationnel.
Téléchargez notre liste de contrôle gratuite de conformité AML pour les MSB et réduisez vos risques d'audit dès aujourd'hui.
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